17 марта 2016 года в Росфинмониторинге представитель Подкомитета ТПП РФ по лизингу и НП "ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ" - Двойнина Ирина Леонидовна, ведущий специалист отдела сопровождения проектов АО «ИКБ Лизинг» - приняла участие в очередном заседании Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В ходе заседания были рассмотрены два вопроса повестки дня:
- «О рассмотрении критериев, касающихся сферы противодействия финансированию терроризма»;
- «Об установлении на законодательном уровне дифференцированного подхода к выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, субъектами исполнения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также уточнения формулировок таких операций, в зависимости от специфики и характера их деятельности».
По Первому вопросу
Наиболее важным на настоящий момент является определение критериев по ПОД/ФТ для банковского сектора, т.к. по статистике около 80% сообщений о подозрительных операциях поступают именно от банков. Для целей повышения эффективности работы банков в части выявления и информирования уполномоченного органа о подозрительных операциях в настоящее время Росфинмониторингом совместно с ЦБ РФ разрабатывается система индикаторов.
На заседании Росфинмониторингом был представлен общий поход разрабатываемой им в настоящее время новой системы индикаторов, предусматривающий наличие двух уровней индикаторов:
- Инициирующие — Операционные
- Вспомогательные — Поведенческие
Определенная комбинация индикаторов свидетельствует о необходимости информирования уполномоченного органа о подозрительной операции. Комбинации индикаторов будут представлены в виде формул, например, Ио+Во; Ио+Ио+Ио; Ип+Вп и т.п.. Для банков система индикаторов будет автоматизирована.
Финальный пул индикаторов для банковского сектора будет сформирован примерно через 1 - 1,5 месяца. После одобрения и внедрения системы идентификаторов в банковский сектор на базе вышеуказанного подхода будут разработаны индикаторы для других секторов. По предположению Росфинмониторинга это произойдёт в течение полугода после утверждения новой системы индикаторов для банков.
По первому вопросу принято решение: после подготовки Росфинмониторингом совместно с ЦБ РФ финального варианта системы индикаторов для банковского сектора направить его на рассмотрение членам Консультативного совета с целью проведения обсуждения возможности его применения для других секторов.
