ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННАЯ ПАЛАТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Комитет по финансовым рынкам и кредитным организациям
ПОДКОМИТЕТ ПО ЛИЗИНГУ
@  #  ^
 
 
Контакты
119991, г. Москва,
Б. Знаменский пер., д.2, стр.7
Телефоны: (495) 695-71-11
(499) 685-17-80
E-mail: info@tpprf-leasing.ru
Подробнее
















КА Территория лизинга





General Collection Group





Stare Legal


credcenter


Magic Systems


Отчетность лизинговых компаний в Росфинмониторинг России



Как показывает практика применения ФЗ №115 от 13.07.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», в результате проверок ФСФМ практически все лизинговые компании оказываются его нарушителями.

В число нарушителей зачастую попадают крупные солидные компании, для которых огромное значение имеет их репутация. В свою очередь, репутация таких компаний формирует имидж лизингового сообщества в целом. К нарушениям, за которые компании по формальным признакам привлекались к ответственности, можно отнести:

  • нарушение сроков предоставления отчетности;
  • нарушение сроков согласования Правил внутреннего контроля;
  • нарушение порядка и сроков отчетности по иным, кроме лизинговых, договорам (аренда, заем);
  • непредставление отчетности о платежах в рамках договоров лизинга свыше 600 тыс. рублей.

Председатель Подкомитета Акиндинов А.Ю. включен приказом руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу в состав Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Основные вопросы, решаемые Подкомитетом и Партнерство в рамках Консультативного Совета:

1.   Неоднозначное толкование того, какие действия может предпринять лизинговая компания при выявлении необычных операций, приводит к возможности привлечения последних к ответственности. Необходимо либо сформулировать опции, либо указать, что операция по таким сделкам подлежит обязательному направлению в Росфинмониторинг.

2.   Отсутствие нижеприведенных списков на сайте Росфинмониторинга, приводит к ненадлежащему выполнению требований закона лизинговыми компаниями:

-     перечня организаций, в отношении которых должны быть применены меры по блокированию (замораживанию) денежных средств и имущества (обязанность проверки законодательно установлена Федеральным законом №134-ФЗ от 28.06.2013);

-      перечня публичных должностных лиц РФ и иностранных публичных должностных лиц с указанием ФИО и занимаемых должностей;

-      списка государств (территорий) с высокой террористической или экстремистской активностью;

-      списка государств (территорий), в отношении которых применяются международные санкции;

-      списка государств (территорий), отнесенных международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности;

-       списка государств (территорий), предоставляющих льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорной зоне).

3.     Возложение на частные компании требований о выявлении конечных бенефициаров контрагентов. Предлагается обязать юридических лиц предоставлять регистрирующему органу информацию о конечных бенефициарах и соответствующие документы при регистрации/внесении изменений в учредительные документы; внести соответствующий раздел в ЕГРЮЛ.

 



11 мая 2017 года состоялось заседание Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

От Торгово-промышленной палаты РФ приняли участие Акиндинов Алексей Юрьевич, председатель Подкомитета ТПП РФ по лизингу, Царев Евгений Маркович, заместитель председателя и руководитель аппарата Подкомитета ТПП РФ по лизингу, Тищенко Елена Валентиновна, Начальник отдела сопровождения лизинговых операций ООО «Нефтепромлизинг».

Подробнее



25 мая 2016 года

Подкомитетом ТПП РФ по лизингу и НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» получен ответ из Росфинмониторинга на свое обращение от 12 апреля 2016 г. Ответ содержит разъяснения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю.

Подробнее в ответе Росфинмониторинга



7 марта 2016 года

В Росфинмониторинге представитель Подкомитета ТПП РФ по лизингу и НП "ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ"- Двойнина Ирина Леонидовна, ведущий специалист отдела сопровождения проектов АО «ИКБ Лизинг» - приняла участие в очередном заседании Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В ходе заседания были рассмотрены два вопроса повестки дня:

1.      «О рассмотрении критериев, касающихся сферы противодействия финансированию терроризма»;

2.      «Об установлении на законодательном уровне дифференцированного подхода к выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, субъектами исполнения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также уточнения формулировок таких операций, в зависимости от специфики и характера их деятельности».

Подробнее



22 января 2016 года

В Росфинмониторинге руководитель аппарата Подкомитета ТПП РФ по лизингу Царев Евгений Маркович принял участие в очередном заседании Консультативного совета, на котором был рассмотрен вопрос о реализации принятых нормативных правовых актов Российской Федерации, касающихся сферы противодействия финансированию терроризма.

Подробнее



26 ноября 2015 года

В Росфинмониторинге представители Подкомитета ТПП РФ по лизингу приняли участие в очередном заседании Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Подробнее 



8 октября 2015 года

Подкомитетом ТПП РФ по лизингу и НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» получен ответ из Росфинмониторинга на свое обращение от 4 августа 2015 г. Ответ содержит разъяснения о правилах обязательного контроля операций по получению или предоставлению имущества по договору лизинга. 

Так в разъяснении сообщается, что обязательному контролю подлежит операция по договору лизинга, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностанной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.

Сведения о таких операциях подлежат документальному фиксированию и предоставлению в уполномоченный орган в срок не позднее 3 рабочих дней, следующим за днем ее совершения.

Суммой операции является непосредственно стоимость имущества, передаваемого в лизинг, указанная в передаточном документе, стоимость имущества, указанная в договоре лизинга, или общая сумма договора лизинга.

 Подробнее в ответе Росфинмониторинга



27 августа 2014 года

Подкомитетом ТПП РФ по лизингу и НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» получен ответ из Федеральной службы по финансовому мониторингу на свое обращение от 19 мая 2014 г.

Ответ содержит разъяснения о критериях выявления и определения признаков необычных сделок при оплате лизинговых платежей.

С развитием лизинговыми компаниями продуктов для малого бизнеса все более актуальной становится тема оплаты лизинговых платежей со стороны третьих лиц.

С ростом доли бизнеса для малого бизнеса растет и объем таких платежей. При этом в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 №103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определения признаков необычных сделок» (в ред. От 09.01.2014г.) оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом (код критерия/признака 3401), отвечает признакам необычных сделок, выявляемых при осуществлении лизинговых сделок. На практике идентификация плательщика (третьего лица), подтвержденная всеми необходимыми документами, представляет затруднение у лизинговых компаний.

В этой связи в Подкомитет ТПП РФ по лизингу поступил ряд обращений лизинговых компаний с просьбой разъяснить порядок действий при оплате лизинговых платежей третьими лицами в рамках законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступных путем и финансированию террористов.

 

Подробнее текст обращения в Росфинмониторинга (pdf).

Ознакомиться с ответами Росфинмониторинга:

Начальника Управления организации надзорной деятельности Раминской О.Г. от 20.06.2014 (pdf).

И.о. начальника Управления организации надзорной деятельности Тиминской Н.В. от 19.08.2014 (pdf). 



10 июля 2014 года
Подкомитетом ТПП РФ по лизингу и НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» получен ответ из Федеральной нотариальной палаты  на свое обращение от 19.06.2014 о регистрации уведомлений о залоге движимого имущества с соответствующими разъяснениями.

ФЗ от 21.12.2013 № 379-ФЗ « О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ, в том числе в ФЗ от 02.10.2012  №166-ФЗ и Основы законодательства РФ о нотариате. С 1 июля 2014 года изменяется правовое регулирование вопросов, касающихся функционирования реестра уведомлений о залоге движимого имущества в Единой информационной системе нотариата России, а также порядок и сроки регистрации уведомлений о залоге движимого имущества.

Письмо в Федеральную нотариальную палату было направлено в связи с тем, что лизинговые компании в своей каждодневной практике сталкиваются с залогами движимого имущества и необходимостью однозначного понимания изменений в части правового регулирования реестра уведомлений о залоге движимого имущества.

Ознакомиться с текстом обращения в Федеральную нотариальную палату (pdf) и официальным ответом (pdf).

 

Мероприятия
Круглый стол ТПП РФ - Евразийский экономический союз

Круглый стол
«Развитие международного лизинга в рамках Евразийского экономического союза»
19 октября 2017
Москва, ТПП РФ, ул. Ильинка, 6

Подробнее




XIII Всероссийская конференция
БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ ЛИЗИНГОВЫХ ОПЕРАЦИЙ.
16 ноября, 2017
Москва, Россия

Подробнее




VI Всероссийская конференция «МОШЕННИЧЕСТВО НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ»
23 ноября, 2017
Москва

Подробнее
© 2007-2017, Подкомитет по лизингу Комитета ТПП РФ по финансовым рынкам и кредитным организациям
Разработка сайта – Телемарк